Sabia que muitas empresas e empresários estão a pagar mais impostos do que o necessário – simplesmente por desconhecerem as opções legais disponíveis? 

Esta é uma realidade comum, mas evitável, com o apoio de um bom planeamento fiscal.

Dinheiro deixado na mesa

Todos os anos, milhares de euros são perdidos por negócios que:

Não conhecem os benefícios fiscais disponíveis para a sua atividade;

Estão enquadrados num regime tributário desfavorável;

Não aplicam deduções ou incentivos permitidos por lei;

Não atualizam a sua estratégia fiscal à medida que crescem.

O que pode ser feito?

A otimização fiscal não significa fugir ao pagamento de impostos, mas sim:

• Usar todos os instrumentos legais ao seu dispor;

• Estruturar a empresa de forma mais eficiente;

• Planear as decisões com antecedência;

• Garantir conformidade fiscal com o mínimo de encargos possíveis.

•  

Planeamento fiscal: um instrumento de gestão, não apenas de cumprimento

Em muitas empresas, a fiscalidade ainda é vista como um conjunto de obrigações a cumprir, e não como um elemento estratégico de gestão. 

No entanto, o planeamento fiscal permite:

• Avaliar a forma mais eficiente de distribuir lucros (ex.: dividendos vs. remuneração);

• Antecipar impactos de alterações legislativas (como a reforma fiscal verde, digital ou laboral);

• Integrar a componente fiscal nas decisões de investimento, expansão ou restruturação.

•  

Como um contabilista pode ajudar

Um profissional especializado pode:

• Rever o enquadramento fiscal da sua empresa (IVA, IRC, IRS, Regime Simplificado ou Contabilidade Organizada);

• Identificar deduções e benefícios relevantes (incentivos à inovação, benefícios para PME, reinvestimento de lucros, etc.);

• Aconselhar sobre investimentos fiscais vantajosos;

• Acompanhar as alterações legislativas e adaptar a estratégia.

•  

Benefícios práticos do planeamento fiscal:

• Redução legal da carga tributária;

• Maior rentabilidade do negócio;

• Prevenção de coimas ou erros declarativos;

• Visão estratégica de médio e longo prazo.

•  

Revisão periódica: uma prática de boa governação

Empresas com práticas de revisão fiscal periódica conseguem adaptar-se melhor às mudanças no enquadramento legal, bem como corrigir situações de ineficiência ou risco fiscal.

Uma auditoria interna ou externa orientada para a componente tributária pode revelar:

• Omissões de deduções possíveis;

• Processos que implicam exposição desnecessária ao fisco;

• Alternativas para neutralidade fiscal em determinadas operações.

•  

Conclusão

A gestão fiscal eficiente é uma extensão da boa gestão empresarial. Não se trata de pagar menos "a qualquer custo", mas sim de pagar o justo, de forma legal, consciente e planeada.

Se ainda não foi feito, este pode ser o momento certo para rever se a estrutura fiscal da sua empresa está realmente alinhada com os seus objetivos financeiros e operacionais.